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01種別によって、事業者が倒れたときの立ち位置が違う
「事業者が破綻したらどうなるか」は、種別によって答えが変わります。投資家が何を持っているかが違うからです。
- 株式投資型だけは、投資家が発行会社の株式を直接持ちます。取扱事業者が倒れても株式は残ります
- それ以外の3種別は匿名組合出資です。投資家は事業者に対する契約上の権利を持つ形になります
- だからこそ、匿名組合の3種別では分別管理が効いてきます
| 種別 | 根拠法 | 登録・許可 | 分別管理の義務 | 投資家が持っているもの | 事業者が倒れたときの焦点 |
|---|---|---|---|---|---|
| 不動産型（不動産特定共同事業） | 不動産特定共同事業法 | 許可制（都道府県知事・国土交通大臣） | あり | 投資家は匿名組合員または任意組合員。物件の権利は事業者が持つ | 事業者の倒産時は、分別管理と組合財産の扱いが焦点になる |
| 融資型（第二種金融商品取引業） | 金融商品取引法 | 登録制（財務局長） | あり | 投資家は匿名組合員。貸付債権は事業者または子会社が持つ | 貸付先が健全でも、事業者が倒れると回収の手続きが止まる |
| 株式投資型（少額電子募集取扱業務） | 金融商品取引法 | 登録制（財務局長） | あり | 投資家は発行会社の株主。事業者は取扱いをするだけ | 事業者が倒れても株式は投資家のもの。株主名簿の管理が問題になる |
| ファンド型（第二種金融商品取引業） | 金融商品取引法 | 登録制（財務局長） | あり | 投資家は匿名組合員。営業者が事業を行う | 営業者が倒れれば事業そのものが止まる |
02倒産したときに起きることを、順番に見る
実際に何が起きるかを時系列で並べます。ここは法律の一般的な取り扱いの説明で、個別の事案の結論ではありません。
- 新規募集が止まる。まずサイトから募集が消えます
- 運用中の案件の扱いが決まる。匿名組合契約は、営業者の破産で終了するのが原則です（民法上の組合とは扱いが違います）
- 分別管理されている資金が確かめられる。信託口座にあれば、事業者の債権者は手を出せません。自社口座で混ざっていれば、他の債権者と取り合いになります
- 物件や債権の処分が進む。売却してお金に換え、順位に従って配分されます
- 配分の順位で戻る額が決まる。優先劣後があれば、劣後出資者より先に配分を受けます
ここで効いてくるのが、平時には何も起きない2つの仕組みです。分別管理と優先劣後。どちらも「事業者が倒れたときにだけ」意味を持ちます。
03実際に退場した10社で、何が起きたのか
過去に問題になった事業者です。このうち、投資家の資金がどうなったかまで公表されているものは多くありません。
- 2017〜2019年の融資型の事例では、募集時の説明と実際の資金使途が違ったことが問題になりました
- 行政処分が出た時点では、すでに資金が動いたあとというのが実態です
- だからこそ、入れる前の確認が効きます。入れたあとにできることは、ほとんどありません
| サービス | 運営会社 | 年 | 経緯 |
|---|---|---|---|
| みんなのクレジット | 株式会社みんなのクレジット | 2017 | 業務停止命令。募集時の表示と資金使途の相違 |
| グリーンインフラレンディング | JCサービス株式会社 | 2018 | 行政処分。募集資金の目的外流用 |
| トラストレンディング | 株式会社トラストファイナンス | 2018 | 業務停止命令 |
| クラウドリース | 株式会社クラウドリース | 2019 | 行政処分 |
| maneo | maneoマーケット株式会社 | 2018 | 業務改善命令。以後、募集を停止 |
| TATERU Funding | 株式会社TATERU | 2018 | 親会社の融資書類改ざん問題によりサービス終了 |
| SBIソーシャルレンディング | SBIソーシャルレンディング株式会社 | 2021 | 貸付先の事業実態をめぐる問題で撤退・廃業 |
| LCレンディング | LCレンディング株式会社 | — | サービス終了 |
| クラウドクレジット | クラウドクレジット株式会社 | — | 海外向け貸付。サービス終了 |
| FUELオンラインファンド | FUEL株式会社 | — | サービス終了 |
04倒れたときに効くものを、110社ぶん並べる
平時には見えない部分なので、外から確かめられる範囲のものだけを横に並べました。
- 登録・許可：公的な一覧で確認できるか。ここが取れない事業者は、まずそこを確かめてください
- 提携銀行と入出金：信託口座を使っていれば銀行名が出ます
- 劣後出資：損失の順番を決める仕組み。倒産時の配分にも関わります
- 上場区分：親会社が上場していれば、その財務は自分で確かめられます
| サービス | 種別 | 登録・許認可 | 登録番号 | 金融庁の一覧 | 国交省の一覧 | 提携銀行 | 入出金 | 劣後 | 上場区分 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IKKAQ | ファンド型（事業型） | 第二種金融商品取引業 | 近畿財務局長（金商）第318号 | — | — | — | — | — | 確認中 |
| Sony Bank GATE | ファンド型（事業型） | 第二種金融商品取引業 | — | — | — | — | — | — | 確認中 |
| グローカルクラウドファンディング | ファンド型（事業型） | 第二種金融商品取引業 | 九州財務局長（金商）第20号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| セキュリテ | ファンド型（事業型） | 第二種金融商品取引業 | 関東財務局長（金商）第1791号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| ミラリタ | ファンド型（事業型） | 第二種金融商品取引業 | 関東財務局長（金商）第3147号 | — | — | — | — | — | 確認中 |
| AngelNavi | 株式投資型 | 第一種少額電子募集取扱業務 | 関東財務局長（金商）第3146号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| CF Angels | 株式投資型 | 第一種少額電子募集取扱業務 | 関東財務局長（金商）第3000号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| FUNDINNO | 株式投資型 | 第一種少額電子募集取扱業務 | 関東財務局長（金商）第2957号 | ○ | — | — | — | — | 上場 |
| イークラウド | 株式投資型 | 第一種少額電子募集取扱業務 | 関東財務局長（金商）第3181号 | ○ | — | — | — | — | 上場グループ |
| ユニコーン | 株式投資型 | 第一種少額電子募集取扱業務 | 関東財務局長（金商）第3110号 | — | — | — | — | — | 確認中 |
| AGクラウドファンディング | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第3272号 | ○ | — | — | 都度入金／出金は申請から3営業日目に払戻 | — | 上場グループ |
| Alterna Bank | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第36号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| Bankers | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第3216号 | — | — | — | — | — | 上場 |
| CAPIMA | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第3347号／宅地建物取引業東京都知事（1）第107825号 | ○ | — | — | — | — | 非上場 |
| COMMOSUS | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第2973号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| COOL | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第2229号 | ○ | — | — | — | — | 上場 |
| Funds | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第3103号 | ○ | — | — | — | — | 上場 |
| Funvest | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第3249号 | ○ | — | — | — | — | 上場グループ |
| J.LENDING | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長(金商)第2871号／貸金業：関東財務局長(2)第01530号 | ○ | — | — | — | — | 上場グループ |
| LENDEX | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第2460号／貸金業登録番号:東京都知事（2）第31859号／宅地建物取引業証番号:東京都知事（2）第104491号／貸金業:東京都知事(2)第31859号／宅地建物取引業者免許証番号:東京都知事(1)第104491号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| NEXT SHIFT FUND | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 中国財務局長（金商）第48号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| NGI | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | — | — | — | — | — | — | 確認中 |
| OwnersBook | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第3202号／貸金業者登録番号東京都知事（4）第31574号／宅地建物取引業東京都知事（2）第104014号／貸金業者東京都知事（4）第31574号 | ○ | — | 三菱UFJ銀行 | デポジット口座（投資に残高必要） | — | 上場グループ |
| Pocket Funding | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | — | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| Sunny Proud | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第3469号／貸金業者：東京都知事（2）第31924号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| WealthPark | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第2963号 | — | — | — | — | — | 確認中 |
| クラウドバンク | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第115号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| ヤマワケ | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長（金商）第2768号／宅地建物取引業／東京都知事（2）第103303号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| 日本マリタイムバンク | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 関東財務局長(金商)第3308号／貸金業者東京都知事（2）第31818号 | ○ | — | — | — | — | 確認中 |
| 高島屋ファンディング | 融資型 | 第二種金融商品取引業ほか | 貸金業者：関東財務局長（8）第01325号 | ○ | — | — | — | — | 上場グループ |
| A funding | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第127号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | — | 上場グループ |
| ASSECLI | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第115号／関東財務局長（金商）第3061号／宅地建物取引業国土交通大臣（3）第8397号 | ○ | ○ | PayPay銀行 | 都度入金＆自動出金 | 5–20% | 非上場 |
| ASSET FUNDING | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第72号 | ○ | ○ | — | — | — | 確認中 |
| B-Den | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 金融庁長官・国土交通大臣第125号 | ○ | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | デポジット口座（投資に残高不要） | — | 上場 |
| BATSUNAGU | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 関東財務局長（金商）第3493号／宅地建物取引業東京都知事許可（2）第101927号／不動産特定共同事業特定共同事業：東京都知事第１８１号 | ○ | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | デポジット口座（投資に残高不要） | 9–10% | 非上場 |
| Beginners Cloud | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業：福岡県知事第3号／宅地建物取引業：福岡県知事（４）第16367号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | — | 非上場 |
| CAMEL | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業神奈川県知事第18号 | — | ○ | — | — | 2.5–20% | 確認中 |
| CONDO | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業同事業許可：神奈川県知事第23号／宅地建物取引業取引業免許：神奈川県知事（1）第32316号 | — | ○ | — | — | 12% | 確認中 |
| COZUCHI | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第60号 | ○ | ○ | 三井住友銀行、GMOあおぞらネット銀行、りそな銀行 | 都度入金＆自動出金 | 約20% | 非上場 |
| CREAL | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第135号／関東財務局長（金商）第2898号／宅地建物取引業国土交通大臣（1）第11230号 | ○ | ○ | — | — | 案件による | 上場 |
| CROWD BUILDS | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 宅地建物取引業東京都知事（2）第99156号／不動産特定共同事業第１号事業者（東京都知事（1）第5号／宅地建物取引業免許東京都知事(1)第99156号 | — | — | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | — | 非上場 |
| DAIMLAR FUND | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業定共同事業者神奈川県知事(1)第3号／宅地建物取引業国土交通大臣(3)第8111号 | — | — | 横浜銀行 | 都度入金＆自動出金 | — | 非上場 |
| DARWIN funding | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | — | — | ○ | 調査中 | 都度入金＆自動出金 | 10–20% | 非上場 |
| Ezファンド | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 大阪府知事(1)第10号（小規模第1号事業・電子取引業務） | — | ○ | — | — | 非公開 | 確認中 |
| FANTAS funding | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業産特定共同事業東京都知事第103号 | — | ○ | りそな銀行 | 都度入金＆自動出金 | 約20% | 非上場 |
| FC FUNDING | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 宅地建物取引業東京都知事（４）第83523号／東京都知事第104号 | ○ | ○ | — | — | — | 上場 |
| FUNDI | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業神奈川県知事第24号／宅地建物取引業神奈川県知事（1）第32765号 | — | ○ | — | — | 4–5% | 確認中 |
| FUNDROP | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業神奈川県知事第28号 | — | ○ | 楽天銀行 | デポジット口座（投資に残高不要） | 20–30% | 非上場 |
| GALA FUNDING | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第156号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | 30% | 上場 |
| GATES FUNDING | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業：東京都知事第175号／宅地建物取引業引業：宅建業国土交通大臣（１）第10939号 | — | ○ | — | — | 5–10% | 確認中 |
| GOLD CROWD | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業産特定共同事業愛知県知事第9号／宅地建物取引業国土交通大臣（１）第10642号 | — | ○ | — | — | 14–69.4% | 確認中 |
| GoodComFund | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業者東京都知事第124号 | — | ○ | ファンド毎に異なる | 都度入金＆自動出金 | — | 上場 |
| K-FUND | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業定共同事業：神奈川県知事第25号 | — | ○ | — | — | 7.5% | 確認中 |
| KORYO Funding | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業茨城県知事第2号 | — | ○ | — | — | — | 上場 |
| LEVECHY | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第93号／関東財務局長（金商）第2969号 | — | — | — | — | 非公開 | 確認中 |
| LSEEDクラファン | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業業第1号事業者東京都知事第117号／宅地建物取引業国土交通大臣（3）第8622号 | — | ○ | — | — | — | 上場 |
| Lives FUNDING | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事許可第166号／宅地建物取引業東京都知事（4）第88704号 | — | ○ | — | — | — | 確認中 |
| Myファンド | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 千葉県知事第1号（小規模） | ○ | ○ | — | — | 30–50% | 確認中 |
| NINE FUND | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業：北海道知事第3号／宅地建物取引業：国土交通大臣(2)第009646号 | — | ○ | — | — | 25–64% | 確認中 |
| PARTNERS Funding | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業：東京都知事第126号／宅地建物取引業：国土交通大臣（1）第10432号 | — | — | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | 30% | 上場グループ |
| Property+ | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第150号／宅地建物取引業国土交通大臣（3）第008917号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | デポジット口座（投資に残高必要） | 4–70% | 上場グループ |
| REALE | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第132号／関東財務局長（金商）第597号／宅地建物取引業国土交通大臣（3）第8550号 | ○ | ○ | — | — | 30% | 上場グループ |
| REEZIN | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業：大阪府知事(1)第12号／宅地建物取引業：大阪府知事(5)第49416号 | — | ○ | — | — | 40% | 確認中 |
| REISMファンズ | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 宅地建物取引業国土交通省大臣（3）第8398号／不動産特定共同事業特定共同事業：東京都知事(1)第11号 | — | ○ | — | — | — | 確認中 |
| Re-plan Funding | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 神奈川県知事(1)第7号（小規模） | — | ○ | — | — | 案件による | 確認中 |
| Re:Vest | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第178号／宅地建物取引業国土交通大臣（1）第10342号 | — | ○ | — | — | — | 確認中 |
| Rimple | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第90号／宅地建物取引業東京都知事（5）第83227号 | — | ○ | 三菱UFJ銀行 | 都度入金＆自動出金 | 30% | 上場グループ |
| SOLS | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業：愛知県知事第4号／宅地建物取引業取引業免許：国土交通大臣（3）第8892号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行、住信SBIネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | 6–30% | 非上場 |
| T's Funding | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業沖縄県知事第1号／宅地建物取引業】免許国土交通大臣（2）第9601号 | — | ○ | — | — | 20%以上 | 確認中 |
| TECROWD | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業神奈川県知事第12号 | — | ○ | 楽天銀行 | 都度入金＆自動出金 | 5–10% | 非上場 |
| TORCHES | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | — | ○ | ○ | — | — | 10% | 確認中 |
| TREC Funding | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第102号／関東財務局長（金商）第898号 | ○ | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | デポジット口座（投資に残高不要） | — | 上場 |
| TSON FUNDING | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業：愛知県知事第6号／宅地建物取引業：国土交通大臣（1）第10513号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | 10–20% | 上場 |
| VERFUND | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第139号 | — | ○ | 調査中 | 都度入金 | 30% | 非上場 |
| Victory Fund | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第149号／宅地建物取引業東京都知事（5）第79547号 | — | — | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | 1–9.2% | 非上場 |
| ai fund | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 埼玉県知事(1)第2号（小規模） | — | ○ | — | — | 50% | 確認中 |
| bitREALTY | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 関東財務局長（金商）第3098号／貸金業：東京都知事（2）第31913号／宅地建物取引業：東京都知事（1）第108729号 | — | — | 三井住友銀行 | デポジット口座（投資に残高必要） | — | 上場グループ |
| esクラウドファンディング | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 神奈川県知事(1)第10号（小規模） | — | ○ | — | — | 60% | 確認中 |
| iRD | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業産特定共同事業東京都知事第140号／宅地建物取引業東京都知事(6)第75426号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | 40% | 非上場 |
| えんfunding | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業定共同事業許可福岡県知事第６号／宅地建物取引業物取引業免許国土交通大臣（5）第5921号 | ○ | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | デポジット口座（投資に残高不要） | 20% | 非上場 |
| おうちの再生ファンドVIFA | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業大阪府知事第26号／宅地建物取引業証大阪府知事（2）第62336号 | — | ○ | — | — | — | 確認中 |
| ちょこっと不動産 | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業」東京都知事第123号／宅地建物取引業」国土交通大臣(2)第9740号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | デポジット口座（投資に残高不要） | 30% | 非上場 |
| まにわく | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業共同事業免許：東京都知事第141号／宅地建物取引業取引業者免許：東京都知事（3）第94029号 | — | ○ | — | — | 10–30% | 確認中 |
| みらファン | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | — | — | ○ | 調査中 | — | 15–20% | 非上場 |
| みんなで大家さん | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | — | — | ○ | — | — | 20% | 確認中 |
| みんなの年金 | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | — | — | ○ | PayPay銀行 | デポジット口座（投資に残高必要） | 平均9.3% | 非上場 |
| らくたま | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第180号／宅地建物取引業東京都知事（4）第91374号 | — | ○ | — | — | 30–40% | 確認中 |
| わかちあいファンド | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業定共同事業許可滋賀県知事第1号／近畿財務局長（金商）第346号／宅地建物取引業物取引業許可国土交通大臣（3）第8486号 | ○ | ○ | PayPay銀行 | デポジット口座（投資に残高必要） | 10–20% | 非上場 |
| エードMYバンク | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業取得（大阪府知事第11号／不動産特定共同事業特定共同事業：大阪府知事第１１号 | — | — | 三井住友銀行 | 都度入金＆自動出金 | — | 非上場 |
| ゴコウファンド | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | — | — | ○ | 楽天銀行 | デポジット口座（投資に残高不要） | 10–40% | 非上場 |
| ジャストフィット | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第154号／宅地建物取引業東京都知事免許（4）第88918号 | — | ○ | — | — | — | 確認中 |
| ジョイントアルファ | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第124号 | ○ | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | 3–50% | 上場 |
| センス・オーナーズ | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業：大阪府知事第35号／宅地建物取引業：国土交通大臣(2)第9857号 | — | ○ | — | — | 61% | 上場 |
| タスキFunds | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第99号／関東財務局長（金商）第3323号／宅地建物取引業/国土交通大臣（2）第9357号 | — | ○ | PayPay銀行 | 都度入金＆自動出金 | — | 上場 |
| トモタク | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第133号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | デポジット口座（投資に残高必要） | 10% | 非上場 |
| トリニティファンド | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第183号 | — | ○ | — | — | — | 確認中 |
| ネット不動産ファンディング | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 東京都知事(1)第16号（小規模・電子取引業務） | — | ○ | — | — | 非公開 | 確認中 |
| ハロー! RENOVATION | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業金融庁長官・国土交通大臣第114号／関東財務局長（金商）第3148号／宅地建物取引業[神奈川県知事（3）第28062号 | — | ○ | 湘南信用金庫、楽天銀行 | 都度入金＆自動出金 | 7.7–18.9% | 非上場 |
| プレファン | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | — | — | — | ファンド毎に異なる | 都度入金&自動出金 | — | 上場グループ |
| ヤマワケエステート | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業大阪府知事第19号 | — | ○ | 調査中 | 都度入金＆自動出金 | — | 非上場 |
| 不動産BANK | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業産特定共同事業東京都知事第135号 | — | ○ | — | デポジット口座（投資に残高不要） | — | 非上場 |
| 不動産クラファンPRO | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 関東財務局長（金商）第2067号／宅地建物取引業国土交通大臣（1）第10911号／不動産特定共同事業定共同事業/神奈川県知事(1)第11号 | ○ | ○ | — | — | — | 確認中 |
| 信長ファンディング | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | — | — | ○ | ファンド毎に異なる | 都度入金＆自動出金 | 20–30% | 上場 |
| 利回りくん | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第155号／宅地建物取引業国土交通大臣（2）第9715号／不動産特定共同事業事業許認可番号東京都知事第155号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | 5–30% | 上場 |
| 利回り不動産 | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業産特定共同事業東京都知事第143号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | デポジット口座（投資に残高必要） | 5–10% | 非上場 |
| 大家どっとこむ | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業特定共同事業者東京都知事第134号／宅地建物取引業物取引業免許国土交通大臣(4)第7845号 | — | ○ | GMOあおぞらネット銀行 | 都度入金＆自動出金 | 10–30% | 上場グループ |
| 彩-SAI- | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 金融庁長官・国土交通大臣(1)第16号／埼玉県知事(1)第8号 | — | ○ | — | — | 20% | 確認中 |
| 投活 | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 東京都知事(1)第15号（小規模第1号事業） | — | ○ | — | — | 20–40% | 確認中 |
| 汐留ファンディング | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業東京都知事第164号／宅地建物取引業東京都知事（2）第100663号 | — | ○ | — | — | 10–20% | 非上場 |
| 田村ビルズクラウドファンディング | 不動産型 | 不動産特定共同事業（電子取引業務） | 不動産特定共同事業山口県知事第1号／宅地建物取引業国土交通大臣（２）第9501号 | — | ○ | — | — | — | 確認中 |
05会社の体力を、資本金と調達額から見る
倒産のしにくさを外から測る方法はありません。それでも、資本金と累計調達額の関係は一つの手がかりです。
- 集めた資金は物件や貸付に回っていて、会社の借金ではありません。倍率が高いこと自体は問題ではありません
- 効いてくるのは劣後出資です。劣後は運営会社の現金なので、何本も同時に出せば会社の資金が寝ます
- 資本金を公表していない会社は、この比較ができません
| # | サービス | 種別 | 運営会社 | 資本金 | 累計調達額 | 資本金の何倍 | 設立 | 上場区分 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Bankers | 融資型 | 株式会社バンカーズ | 1億円 | 1400億円 | 1400倍 | 昭和49年8月 | 上場 |
| 2 | COMMOSUS | 融資型 | 株式会社コモサス | 1億円 | 390億円 | 390倍 | 2015年12月01日 | 確認中 |
| 3 | トモタク | 不動産型 | 株式会社イーダブルジー | 1億円 | 182.5億円 | 182倍 | 2009年8月 | 非上場 |
| 4 | AGクラウドファンディング | 融資型 | AGクラウドファンディング株式会社 | 1億円 | 110億円 | 110倍 | 2020年8月 | 上場グループ |
| 5 | REALE | 不動産型 | 株式会社エー・ディー・ワークス | 10億円 | — | — | — | 上場グループ |
| 6 | みんなの年金 | 不動産型 | 株式会社ネクサスエージェント | 1億円 | — | — | 2016年1月 | 非上場 |
| 7 | わかちあいファンド | 不動産型 | 株式会社日本プロパティシステムズ | 1億円 | — | — | 2000年9月 | 非上場 |
| 8 | iRD | 不動産型 | JRD株式会社 | 0.2億円 | — | — | 1997年5月 | 非上場 |
| 9 | bitREALTY | 不動産型 | ビットリアルティ株式会社 | 1億円 | — | — | 2017年6月 | 上場グループ |
| 10 | エードMYバンク | 不動産型 | 株式会社エード・ライフ | 1億円 | — | — | 1997年9月 | 非上場 |
| 11 | 不動産クラファンPRO | 不動産型 | みなとアセットマネジメント株式会社 | 1億円 | — | — | 2005年5月 | 確認中 |
| 12 | おうちの再生ファンドVIFA | 不動産型 | レクストアセットマネジメント株式会社 | 1億円 | — | — | 2020年11月 | 確認中 |
| 13 | CAPIMA | 融資型 | アバンダンティアキャピタル株式会社 | 0.69億円 | — | — | 2019年9月 | 非上場 |
| 14 | グローカルクラウドファンディング | ファンド型（事業型） | 株式会社グローカル・クラウドファンディング | 1億円 | — | — | 2020年1月 | 確認中 |
06財務の問題で処分された159件
金融庁の記録から、破綻・支払不能・財産的基礎の不足が処分の理由に出てくるものを抜き出しました。全2,816件のうち159件です。
- 登録には財産的基礎の要件があります。ここを満たせなくなると、登録そのものが維持できません
- 「親会社の破綻」が原因になっている例もあります。運営会社が健全でも、グループが倒れれば影響を受けます
- 処分が出る前に、すでに資金の状況が悪化していたケースが多くあります
| 年度 | 会社名 | 業態 | 処分の種類 | 処分の内容 | 違反の中身 |
|---|---|---|---|---|---|
| 令和5年度 | ロンナル・フォレックス株式会社 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽の報告書等の提出等、純財産額及び自己資本規制比率が法定の基準を下回っている状況等、第一種金融商品取引業を |
| 平成26年度 | ＦＸコーポレーション | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止（金融商品取引業の全ての業務（顧客取引の結了のための処理等当局が個別に承認したものを除く。）） | 純財産額及び自己資本規制比率が法定の基準を下回っている状況等 |
| 平成26年度 | ＦＸコーポレーション | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 純財産額を50百万円以上、自己資本規制比率を120％以上に回復させるための方策を策定すること等。 | 純財産額及び自己資本規制比率が法定の基準を下回っている状況等 |
| 平成26年度 | アルパリ・ジャパン | 第一種金融商品取引業者 | 資産の国内保有命令 | 資産を国内において保有すること | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成26年度 | アルパリ・ジャパン | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 投資者の保護に万全の措置を講じること等 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成26年度 | アルパリ・ジャパン | 第一種金融商品取引業者 | 資産の国内保有命令 | 資産を国内において保有すること | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成25年度 | Liaison Japon証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 純財産額が最低純財産額を下回る状況、業務の運営に関し投資者保護上重大な問題が認められる状況 |
| 平成25年度 | Liaison Japon証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 顧客に対し行政処分の内容等を十分に説明し、顧客の意向を踏まえ適切に対応すること等 | 純財産額が最低純財産額を下回る状況、業務の運営に関し投資者保護上重大な問題が認められる状況 |
| 平成25年度 | Global Arena Capital | 第二種金融商品取引業者、投資運用業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽告知、出資金の目的外運用及び流用、純財産額が法定基準を下回る状況等 |
| 平成25年度 | Global Arena Capital | 第二種金融商品取引業者、投資運用業者 | 業務改善命令 | 顧客に対して、行政処分の内容について適切に説明を行うこと等 | 虚偽告知、出資金の目的外運用及び流用、純財産額が法定基準を下回る状況等 |
| 平成24年度 | ジー･スター証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 人的構成を有しない状況、純財産額が最低純財産額を下回る状況、業務改善命令違反 |
| 平成24年度 | ジー･スター証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 会社財産を不当に費消しないこと等 | 人的構成を有しない状況、純財産額が最低純財産額を下回る状況、業務改善命令違反 |
| 平成24年度 | イニシア・スター証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 純財産額及び自己資本規制比率が法定基準を下回る状況 |
| 平成24年度 | イニシア・スター証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 純財産額及び自己資本規制比率の回復等 | 純財産額及び自己資本規制比率が法定基準を下回る状況 |
| 平成24年度 | イニシア・スター証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 区分管理違反、支払不能に陥るおそれ、当局に対する虚偽報告 |
| 平成24年度 | イニシア・スター証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 会社財産を不当に費消しないこと等 | 区分管理違反、支払不能に陥るおそれ、当局に対する虚偽報告 |
| 平成24年度 | Forex&Mineral Trading | 第二種金融商品取引業者、投資運用業者、投資助言・代理業者、適格機関等特例業務届出者 | 登録取消し | 登録取消し | 純財産額が公益又は投資者保護のため必要かつ適当な金額を満たさない状況、集団投資スキーム持分の取得勧誘に関する |
| 平成24年度 | Forex&Mineral Trading | 第二種金融商品取引業者、投資運用業者、投資助言・代理業者、適格機関等特例業務届出者 | 業務改善命令 | 顧客への財産の返還に関する方針及び方策について検討すること等 | 純財産額が公益又は投資者保護のため必要かつ適当な金額を満たさない状況、集団投資スキーム持分の取得勧誘に関する |
| 平成23年度 | 新東京シティ証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 虚偽の純財産額及び自己資本規制比率の算出・届出等、内部管理態勢の不備 |
| 平成23年度 | 新東京シティ証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 経営管理態勢・内部管理態勢の構築等 | 虚偽の純財産額及び自己資本規制比率の算出・届出等、内部管理態勢の不備 |
| 平成23年度 | 新東京シティ証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 人的構成を有しない状況、純財産額が最低純財産額を下回る状況、業務改善命令違反 |
| 平成23年度 | 新東京シティ証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 会社財産を不当に費消しないこと等 | 人的構成を有しない状況、純財産額が最低純財産額を下回る状況、業務改善命令違反 |
| 平成23年度 | ビルウェル証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 純財産額及び自己資本規制比率が法定の基準を下回る状況等 |
| 平成23年度 | MF Global FXA証券 | 第一種金融商品取引業者 | 資産の国内保有命令 | 資産を国内において保有すること | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成23年度 | MF Global FXA証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 投資者の保護に万全の措置を講じること等 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成23年度 | MF Global FXA証券 | 第一種金融商品取引業者 | 資産の国内保有命令 | 資産を国内において保有すること | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成23年度 | MF Global FXA証券 | 第一種金融商品取引業者 | 資産の国内保有命令 | 資産を国内において保有すること | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成23年度 | MF Global FXA証券 | 第一種金融商品取引業者 | 資産の国内保有命令 | 資産を国内において保有すること | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成23年度 | MF Global FXA証券 | 第一種金融商品取引業者 | 資産の国内保有命令 | 資産を国内において保有すること | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成23年度 | 丸大証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 分別管理義務違反、支払不能に陥るおそれ |
| 平成23年度 | 丸大証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 会社財産を不当に費消しないこと等 | 分別管理義務違反、支払不能に陥るおそれ |
| 平成23年度 | ムーンライトキャピタル | 投資運用業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 純財産額が最低純財産額を下回る状況 |
| 平成23年度 | ムーンライトキャピタル | 投資運用業者 | 業務改善命令 | 期限を定め、早期に最低純財産額を満たすこと | 純財産額が最低純財産額を下回る状況 |
| 平成23年度 | ＰＢＡアセットマネジメント | 投資運用業者 | 登録取消し | 登録取消し | 純財産額が最低純財産額を下回る状況 |
| 平成22年度 | サンフラワー・インベストメント | 投資助言・代理業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成22年度 | サンフラワー・インベストメント | 投資助言・代理業者 | 業務改善命令 | 債務超過状態の解消のため具体的な方策を策定すること等 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成21年度 | ＴＯＮＫ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 自己資本規制比率の低下、純財産額が最低純財産額を下回る状況 |
| 平成21年度 | ＴＯＮＫ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 投資者保護に万全の措置を講じること等 | 自己資本規制比率の低下、純財産額が最低純財産額を下回る状況 |
| 平成21年度 | ＴＯＮＫ | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 支払不能に陥るおそれ、検査忌避等 |
| 平成20年度 | ニッツウトレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成20年度 | ニッツウトレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 投資者の保護に万全の措置を講じること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成20年度 | リーマン・ブラザーズ証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成20年度 | リーマン・ブラザーズ証券 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 投資者の保護に万全の措置を講じること等 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成20年度 | リーマン・ブラザーズ証券 | 第一種金融商品取引業者 | 資産の国内保有命令 | 資産を国内において保有すること | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成19年度 | エフエックス札幌 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 投資者の保護に万全の措置を講じること等 | 支払不能に陥る恐れ、区分管理違反 |
| 平成19年度 | エフエックス札幌 | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥る恐れ、区分管理違反 |
| 平成19年度 | アルファエフエックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 投資者の保護に万全の措置を講じること等 | 支払不能に陥る恐れ、区分管理違反 |
| 平成19年度 | アルファエフエックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥る恐れ、区分管理違反 |
| 平成19年度 | ユニバーサル・インベストメント | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 内部管理態勢の充実・強化等 | 区分管理違反、純財産額が最低純財産額を下回る状況 |
| 平成19年度 | ユニバーサル・インベストメント | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 区分管理違反、純財産額が最低純財産額を下回る状況 |
| 平成19年度 | 日本ファースト証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 支払不能に陥るおそれ、自己資本規制比率の回復見込みがない |
| 平成18年度 | ユニコ・コーポレーション | 貸金業者 | 登録取消し | 登録取消し | 財産的基礎 |
| 平成18年度 | 国際信用保証 | 貸金業者 | 登録取消し | 登録取消し | 財産的基礎 |
| 平成17年度 | ウエストミンスター | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ウエストミンスター | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | シーズ・ファイナンス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | シーズ・ファイナンス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | インターナショナル・カーレンシー・チェンジャーズ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | インターナショナル・カーレンシー・チェンジャーズ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | グランリッツ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | グランリッツ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ファイナンシャル・ワン | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ファイナンシャル・ワン | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 富田国際商事 | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 富田国際商事 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | サンワ・トラスト | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | サンワ・トラスト | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ブルー・エスト・オービット | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ブルー・エスト・オービット | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | エクスチェンジトレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | エクスチェンジトレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | レートレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | レートレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | Ｋ２Ｆｉｎａｎｃｉａｌ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | Ｋ２Ｆｉｎａｎｃｉａｌ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本サクセス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本サクセス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | グランアドバンス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | グランアドバンス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ナナミ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ナナミ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | リベラインベスティメント | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | リベラインベスティメント | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | CCF | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | CCF | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ジェイ・ビー・リッツ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ジェイ・ビー・リッツ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | トータルジャパン | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | トータルジャパン | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ウエストミンスター | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ウエストミンスター | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ワールドトレードリンク | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ワールドトレードリンク | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | レイアングル | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | レイアングル | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ワールドスコープ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ワールドスコープ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 東京シティーホールディング | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成17年度 | 東京シティーホールディング | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成17年度 | 日本アセット | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本アセット | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | Polaris Japan | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | Polaris Japan | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ライブアセットインターナショナル | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ライブアセットインターナショナル | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | I．T．Mフォレックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | I．T．Mフォレックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ロイヤルトレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ロイヤルトレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ＩＦＣ投資顧問 | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ＩＦＣ投資顧問 | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ネクサス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ネクサス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ジェイテック | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ジェイテック | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | シーズ・ファイナンス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | シーズ・ファイナンス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | Ｔ．A．Ｍ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | Ｔ．A．Ｍ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | コスモエフエックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | コスモエフエックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ワールドサクセス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ワールドサクセス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本デリックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本デリックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | シー・エフ・ディ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | シー・エフ・ディ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | インターナショナルプランニングサービス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | インターナショナルプランニングサービス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | オトワード | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | オトワード | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ユー・エッチ・エー | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ユー・エッチ・エー | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 産経ネット | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 産経ネット | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ワールド・ワイド・トレイダーズ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ワールド・ワイド・トレイダーズ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ジオネット | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ジオネット | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ブーム | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ブーム | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | インターカレンシー | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | インターカレンシー | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本エディア・フューチャー | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本エディア・フューチャー | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | トラストジャパン | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | トラストジャパン | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ユーラック | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | ユーラック | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本エフエックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本エフエックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本フォレックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 日本フォレックス | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | イーネット・フューチャーズ | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | イーネット・フューチャーズ | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | 東京フォレックス・フィナンシャル | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成17年度 | 東京フォレックス・フィナンシャル | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ |
| 平成17年度 | アスレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務停止命令 | 業務停止 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
| 平成17年度 | アスレード | 第一種金融商品取引業者 | 業務改善命令 | 委託者等の保護に万全を期すること等 | 支払不能に陥るおそれ、区分管理違反 |
07登録を失った65社は、そこで営業が終わっている
倒産とは別に、登録を失えばその時点で営業できなくなります。金融商品取引業者としての登録取消しは、記録にある中でもっとも重い処分です。
- 取消しの理由は、無登録営業・虚偽の届出・出資金の流用などです
- 取消しの時点で運用中だった案件がどうなったかは、この記録からは分かりません。個別に追う必要があります
- 会社名は金融庁の記録上の表記です。サービス名とは違うことがあります
| 年度 | 会社名 | 業態 | 処分の種類 | 処分の内容 | 違反の中身 |
|---|---|---|---|---|---|
| 令和8年度 | 匠投資顧問株式会社 | 第二種金融商品取引業者、投資運用業者、投資助言・代理業者 | 登録取消し | 登録取消し | 投資一任契約を締結した顧客のため忠実に投資運用業を行っていない状況等 投資助言業務に係る善管注意義務違反等 |
| 令和8年度 | ドゥラックアセットマネジメント株式会社 | 第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 | 登録取消し | 登録取消し | 金融商品取引業に係る業務につき、その執行について必要となる十分な知識及び経験を有する役員又は使用人を確保して |
| 令和7年度 | 第一プレミア証券株式会社 | 第一種金融商品取引業者、第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 業務改善命令違反、報告徴取命令に対する虚偽報告、金融商品取引業に係る業務の執行について必要となる十分な知識及 |
| 令和6年度 | 株式会社ジャパン | 第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 | 登録取消し | 登録取消し | 法令に基づく命令に対し報告書及び資料を提出していない状況、事業報告書を提出していない状況 |
| 令和5年度 | ロンナル・フォレックス株式会社 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽の報告書等の提出等、純財産額及び自己資本規制比率が法定の基準を下回っている状況等、第一種金融商品取引業を |
| 令和5年度 | 株式会社スカイキャピタル | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 事業報告書を提出していない状況、金融商品取引業を適確に遂行するための必要な体制が整備されていない状況、本店等 |
| 令和5年度 | 株式会社ＡｃｔｉｖｅＢｏｘ | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 無登録で投資運用業を行っている状況、金融商品取引契約の締結又はその勧誘に関して、顧客に対し虚偽のことを告げる |
| 令和3年度 | ジャパンフィンテック株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成30年度 | JC証券株式会社 | 第一種金融商品取引業者、第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 人的構成を有しない状況、必要な体制が整備されていると認められない状況 |
| 平成30年度 | エーアイトラスト株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 金融商品取引契約の締結の勧誘に関して虚偽の表示をする行為、金融商品取引契約の締結又はその勧誘に関して重要な事 |
| 平成30年度 | ラッキーバンク・インベストメント株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 業務改善命令に違反している状況 |
| 平成29年度 | 株式会社レガリア・フィナンシャル | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成29年度 | アセットプランニング株式会社 | 第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 | 登録取消し | 登録取消し | 報告徴取命令に対する虚偽報告、検査忌避、報告徴取命令に対する報告書の不提出、金融商品取引業を適確に遂行するに |
| 平成29年度 | 株式会社ＦＩＰパートナーズ | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 業務改善命令に違反している状況及び金融商品取引業を適確に遂行するに足りる人的構成が確保されていない状況等 |
| 平成29年度 | 株式会社ｎａｇｉｅｅ | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成29年度 | レイ株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成29年度 | エフエーエスプランニング株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成28年度 | スプレマシーアセットパートナーズ株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 出資金の流用を知りながらファンドの私募の取扱いを行っている状況、事業の実態について事実と異なる内容を告げてフ |
| 平成28年度 | 株式会社日本アイビートレード | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成28年度 | トップゲイン株式会社 | 第二種金融商品取引業者、適格機関等特例業務届出者 | 登録取消し | 登録取消し | 適格機関投資家出資の外観を仮装し、違法行為に積極的に加担した状況、金融商品取引業を適確に遂行するに足りる人的 |
| 平成28年度 | ドラグーンキャピタル株式会社 | 第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 | 登録取消し | 登録取消し | 金融商品取引業者としての業務運営に問題がある状況、金融商品取引業務を適確に遂行するに足りる人的構成を有しない |
| 平成28年度 | グランド・ウィン・パートナーズ株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 出資金の流用を知りながら匿名組合契約に基づく権利の私募の取扱いを行っている状況、金融商品取引契約の締結又はそ |
| 平成28年度 | マクベスフィナンシャルステーション株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 法令に違反している状況及び金融商品取引業を適確に遂行するに足りる人的構成が確保されていない状況等 |
| 平成27年度 | アーツ証券株式会社 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽告知、不正又は著しく不当な行為を行い、その情状が特に重いとき、誤解表示 |
| 平成27年度 | 株式会社PHYLLITE | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成27年度 | 株式会社パシフィックハウジング | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成27年度 | 株式会社ヴァンネット | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 不正又は著しく不当な行為をした場合において、その情状が特に重いと認められる状況等 |
| 平成27年度 | 株式会社ＮＥＸＴ ＴＲＵＳＴ | 第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成26年度 | インテレス・キャピタル・マネージメント | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | ファンドの私募の取扱いに関して、公益又は投資者保護上重大な問題が認められる状況、無登録で社債の私募の取扱いを |
| 平成26年度 | ジースリー株式会社 | 第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 | 登録取消し | 登録取消し | 業務運営の状況に関し、公益又は投資者保護上重大な問題が認められる状況等、無登録業者に対する名義貸し、金融商品 |
| 平成26年度 | リアルキャピタルマネジメント | 第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 | 登録取消し | 登録取消し | 不正又は著しく不当な行為をした場合において、その情状が特に重いと認められる状況等（適格機関投資家からの出資が |
| 平成26年度 | 日本産業復興基金株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 不正の手段により金融商品取引業の登録を受けた状況、金融商品取引業を適確に遂行するに足りる人的構成が確保されて |
| 平成25年度 | ライツマネジメント株式会社 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽告知、報告徴取命令に対する虚偽報告、無登録の信託受益権を販売している状況等 |
| 平成25年度 | MRI INTERNATIONAL,INC. | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽告知、虚偽報告、ファンド出資金の流用等 |
| 平成25年度 | Ｗｉｔｈ Ａｓｓｅｔ Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | ファンドの運用が適切でないことを認識しながら行う勧誘行為、虚偽告知等 |
| 平成25年度 | ディベックス | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽告知、報告徴取命令に対する虚偽報告 |
| 平成25年度 | ジーク投資顧問 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽告知、検査忌避 |
| 平成25年度 | ＰＲＯＵＤ Ａｓｓｅt Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 無登録業者による投資事業有限責任組合の出資持分の取得勧誘に加担している状況等 |
| 平成25年度 | Global Arena Capital | 第二種金融商品取引業者、投資運用業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽告知、出資金の目的外運用及び流用、純財産額が法定基準を下回る状況等 |
| 平成24年度 | アイティーエム証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 投資一任契約の締結に係る偽計への関与 |
| 平成24年度 | ジー･スター証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 人的構成を有しない状況、純財産額が最低純財産額を下回る状況、業務改善命令違反 |
| 平成24年度 | イニシア・スター証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 区分管理違反、支払不能に陥るおそれ、当局に対する虚偽報告 |
| 平成24年度 | サンハーベスト | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 虚偽告知、名義貸し、著しく不当な行為を行っている状況 |
| 平成24年度 | Berex | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成24年度 | Forex&Mineral Trading | 第二種金融商品取引業者、投資運用業者、投資助言・代理業者、適格機関等特例業務届出者 | 登録取消し | 登録取消し | 純財産額が公益又は投資者保護のため必要かつ適当な金額を満たさない状況、集団投資スキーム持分の取得勧誘に関する |
| 平成23年度 | 新東京シティ証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 人的構成を有しない状況、純財産額が最低純財産額を下回る状況、業務改善命令違反 |
| 平成23年度 | ビルウェル証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 純財産額及び自己資本規制比率が法定の基準を下回る状況等 |
| 平成23年度 | 丸大証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 分別管理義務違反、支払不能に陥るおそれ |
| 平成23年度 | エマージングアセットマネジメント | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 業務停止命令期間中の営業行為 |
| 平成23年度 | アワード | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成23年度 | サン・パートナーズ | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成23年度 | 総和地所 | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 同社事務室において行われていた極めて不適切な行為に関与している状況等 |
| 平成22年度 | ファイアー | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成22年度 | プラス・インベスティング・ジャパン | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 営業所不確知 |
| 平成21年度 | ＴＯＮＫ | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 支払不能に陥るおそれ、検査忌避等 |
| 平成21年度 | アイフォレックス | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 業務改善命令違反、区分管理義務違反 |
| 平成21年度 | New Asia Asset Management | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 不正又は著しく不当な行為（ファンド出資金の流用等） |
| 平成20年度 | ジェイ・エヌ・エス | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 不正又は著しく不当な行為を行い、その情状が特に重いとき |
| 平成20年度 | 日本エステート証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 自己資本規制比率の回復見込みがない |
| 平成20年度 | アセットカンパニー | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 不正の手段により金融商品取引業の登録を受けた行為 |
| 平成20年度 | ピースステイブル | 第二種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 人的構成を有しない状況、無登録での第一種金融商品取引業行為 |
| 平成19年度 | 日本ファースト証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 支払不能に陥るおそれ、自己資本規制比率の回復見込みがない |
| 平成18年度 | 東京プリンシパル証券 | 第一種金融商品取引業者 | 登録取消し | 登録取消し | 証券取引法違反行為 |
| 平成16年度 | エー・シー・イー・インターナショナル | 第一種金融商品取引業者 | 許可取消し | 許可取消し | 損失補てん、利益供与等 |
| 令和元年度 | 東郷証券株式会社 | 第一種金融商品取引業者、第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 | 登録取消し | 登録取消し | 損失補塡 |
08分散するには、1社あたりいくらまでにするか
事業者の倒産は、その事業者のすべての案件に同時に効きます。物件を分けても、事業者が同じなら分散になりません。各社の最低投資額から、同じ金額を何社に分けられるかを出しました。
- 1万円から入れる会社が多いので、金額の面では分散しやすい商品です
- ただし口座が増えるほど、確定申告の資料も増えます
- 募集方式も見てください。先着方式ばかりだと、分けたくても実際には申し込めないことがあります
| サービス | 種別 | 最低投資額 | 100万円で何口 | 300万円で何口 | 500万円で何口 | 募集方式 | 累計組成 | 上場区分 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Funds | 融資型 | 1円 | 1,000,000口 | 3,000,000口 | 5,000,000口 | 抽選・先着の併用 | — | 上場 |
| COZUCHI | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | 148件 | 非上場 |
| CREAL | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | 145件 | 上場 |
| Rimple | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選 | 116件 | 上場グループ |
| 利回り不動産 | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | 72件 | 非上場 |
| 利回りくん | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場 |
| LEVECHY | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選 | — | 確認中 |
| TORCHES | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| Victory Fund | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| CONDO | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選 | — | 確認中 |
| FUNDI | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| REALE | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選 | — | 上場グループ |
| FANTAS funding | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選 | 250件超 | 非上場 |
| DARWIN funding | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| GATES FUNDING | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| ジョイントアルファ | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場 |
| ASSECLI | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| トモタク | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | 143件 | 非上場 |
| FUNDROP | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| K-FUND | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| GALA FUNDING | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場 |
| 汐留ファンディング | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | — | 非上場 |
| 大家どっとこむ | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場グループ |
| REEZIN | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| 信長ファンディング | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場 |
| BATSUNAGU | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| えんfunding | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| ゴコウファンド | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| ちょこっと不動産 | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| Property+ | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場グループ |
| プレファン | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場グループ |
| みらファン | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | — | 非上場 |
| らくたま | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | — | 確認中 |
| ヤマワケエステート | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | — | 非上場 |
| GOLD CROWD | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選 | — | 確認中 |
| 不動産BANK | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| TREC Funding | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場 |
| PARTNERS Funding | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場グループ |
| Beginners Cloud | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 非上場 |
| ASSET FUNDING | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | — | 確認中 |
| FC FUNDING | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場 |
| ジャストフィット | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| Lives FUNDING | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| おうちの再生ファンドVIFA | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| REISMファンズ | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| Re:Vest | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| 田村ビルズクラウドファンディング | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| 投活 | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選 | 39件 | 確認中 |
| Re-plan Funding | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | 21件 | 確認中 |
| Myファンド | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | 10件 | 確認中 |
| Ezファンド | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選 | 9件 | 確認中 |
| ネット不動産ファンディング | 不動産型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | 3件 | 確認中 |
| クラウドバンク | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 先着 | — | 確認中 |
| Bankers | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | — | 上場 |
| AGクラウドファンディング | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 先着 | — | 上場グループ |
| Alterna Bank | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| OwnersBook | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 先着 | — | 上場グループ |
| COMMOSUS | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | — | 確認中 |
| COOL | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 上場 |
| Pocket Funding | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 先着 | — | 確認中 |
| CAPIMA | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 先着 | — | 非上場 |
| ヤマワケ | 融資型 | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 抽選・先着の併用 | — | 確認中 |
| セキュリテ | ファンド型（事業型） | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| Sony Bank GATE | ファンド型（事業型） | 1万円 | 100口 | 300口 | 500口 | 確認中 | — | 確認中 |
| CAMEL | 不動産型 | 2万円 | 50口 | 150口 | 250口 | 確認中 | — | 確認中 |
| LENDEX | 融資型 | 2万円 | 50口 | 150口 | 250口 | 確認中 | — | 確認中 |
| NEXT SHIFT FUND | 融資型 | 2万円 | 50口 | 150口 | 250口 | 確認中 | — | 確認中 |
| SOLS | 不動産型 | 5万円 | 20口 | 60口 | 100口 | 先着 | — | 非上場 |
| ハロー! RENOVATION | 不動産型 | 5万円 | 20口 | 60口 | 100口 | 確認中 | — | 非上場 |
| ユニコーン | 株式投資型 | 5万円 | 20口 | 60口 | 100口 | 確認中 | 40件 | 確認中 |
| TECROWD | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 先着 | — | 非上場 |
| みんなの年金 | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 先着 | — | 非上場 |
| TSON FUNDING | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 先着 | 257件 | 上場 |
| まにわく | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 確認中 |
| わかちあいファンド | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 先着 | — | 非上場 |
| NINE FUND | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 確認中 |
| センス・オーナーズ | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 上場 |
| T's Funding | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 先着 | — | 確認中 |
| B-Den | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 上場 |
| タスキFunds | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 上場 |
| エードMYバンク | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 非上場 |
| VERFUND | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 非上場 |
| 不動産クラファンPRO | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 確認中 |
| KORYO Funding | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 先着 | — | 上場 |
| ai fund | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | 2件 | 確認中 |
| esクラウドファンディング | 不動産型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | 2件 | 確認中 |
| Funvest | 融資型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 上場グループ |
| Sunny Proud | 融資型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | — | 確認中 |
| FUNDINNO | 株式投資型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | 696件 | 上場 |
| イークラウド | 株式投資型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | 62件 | 上場グループ |
| CF Angels | 株式投資型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 先着 | 36件 | 確認中 |
| AngelNavi | 株式投資型 | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 確認中 | 5件 | 確認中 |
| ミラリタ | ファンド型（事業型） | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 先着 | — | 確認中 |
| IKKAQ | ファンド型（事業型） | 10万円 | 10口 | 30口 | 50口 | 抽選・先着の併用 | — | 確認中 |
| 彩-SAI- | 不動産型 | 30万円 | 3口 | 10口 | 16口 | 確認中 | 3件 | 確認中 |
| みんなで大家さん | 不動産型 | 100万円 | 1口 | 3口 | 5口 | 確認中 | — | 確認中 |
09倒産のリスクを下げるために、投資家ができること
- 1社に集中しない。事業者の倒産は、その事業者のすべての案件に同時に効きます。物件の分散だけでは足りません
- 分別管理の方法を確かめる。交付書面に書かれています。信託か、自社口座かで扱いが変わります
- デポジットを置きっぱなしにしない。投資していない待機資金は、運用中の資金とは別の扱いになることがあります
- 登録番号を公的な一覧で確認する。登録のない事業者は、そもそも監督の外にいます
- 運営会社の決算を見る。上場していれば有報、非上場でも決算公告の義務があります
これらをやっても、事業者が明日どうなるかは分かりません。ただ、確かめられることを確かめておけば、何かあったときに自分の置かれた状況を理解できます。
10よくある質問
事業者が倒産したら、出資金は全額戻りませんか。
分別管理がされていれば、投資家の資金として扱われる可能性が高くなります。混ざっていれば、他の債権者と取り合いになります。どちらにしても、投資先そのものの値下がりは別の話です。
匿名組合契約は、事業者が破産したらどうなりますか。
営業者の破産により終了するのが原則です。その後は残余財産の配分の手続きになります。
株式投資型は事業者が倒れても大丈夫ですか。
投資家が持っているのは発行会社の株式なので、取扱事業者が倒れても株式は残ります。ただし株主名簿の管理や、その後の情報提供に支障が出ることはあります。
預金保険のような制度はありますか。
ありません。投資商品なので、元本を補償する公的な制度の対象外です。
倒産しそうかどうかは分かりますか。
外からは分かりません。確かめられるのは登録の有無、決算公告、資本金と集めている金額の関係、開示の丁寧さまでです。
11この記事の数字は、どこから取ったか
会社名を挙げて処分や事故を書くにあたっては、照合を法人番号の完全一致に限りました。社名の部分一致で突き合わせると、似た社名の別会社の記録を拾ってしまいます。当サイトが実際に試したところ、82件が一致したように見えてそのほとんどが別会社でした。
できていないことも書きます。不動産特定共同事業者への監督処分は国土交通省・都道府県の所管で、この事例集には含まれていません。また償還後の実績は、事業型を除いてどの事業者も公表していないため、不動産型・融資型については「戻らなかった件数」を外から数えられません。
数字はいずれも元本を保証するものではなく、この記事は特定の商品の勧誘ではありません。
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